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电影里的罪犯都要洗钱 到底什么是洗钱?

洗钱是一种非法行为,指的是将那些由犯罪活动而产生的大量非法资金转变为合法来源的过程。

洗钱对于想要有效使用这些非法活动获得资金的罪犯来说,洗钱是必不可少的。而处理大量非法现金是非常低效和危险的。

洗钱一般被分为三个步骤

  • 处置阶段:将“脏钱”混入合法的金融体系中进行所谓的“清洗”。
  • 培植阶段:通过复杂的,多样的一系列交易和簿记技巧掩盖、粉饰了资金来源。
  • 融合阶段:将非法的资金通过“洗钱”后看似合法的取出。为犯罪收益掩盖合法的外衣,使罪犯能将这些非法收入的资金仍由己用。

罪犯们“创造”了大量的洗钱方式,从简单到非常复杂。在早前,许多罪犯通常选择地下钱庄、赌场作为他们的最佳洗钱场所。

而互联网的发展使犯罪分子们有了新的洗钱手段。网上银行机构、匿名在线支付服务以及手机点对点(P2P)转账的兴起,使得侦查非法转账变得更加困难。此外,使用代理服务器和匿名软件使得洗钱、整合的第三个组成部分几乎不可能检测到———资金可以转移或取款,留下很少或根本没有IP地址的痕迹。

资金也可以通过在线拍卖和销售,赌博网站和虚拟游戏网站进行洗钱活动,将非法的资金转换为游戏货币,然后再通过游戏转为真实货币。

如今,洗钱的最新领域涉及加密货币,如比特币。虽然它们并非完全匿名,但与较传统的货币形式相比,它们相对匿名,越来越多地被用于勒索计划、毒品交易和其他犯罪活动。

洗钱造成了严重的经济、安全和社会后果,也为从事非法行业的毒贩、恐怖分子、非法武器交易商、腐败官员等提供了获得大量非法资金的途径。近几十年来,世界各国政府加大了打击洗钱活动的力度,其规定要求金融机构建立系统来检测和报告可疑活动。所涉及的资金数额巨大:根据普华永道2018年的一项调查,全球洗钱交易每年约占1万亿至2万亿美元,约占全球GDP的2%至5%

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